华宝标普港股通低波红利交易型开放式指数证券投资基金联
接基金 （A 类份额）
基金产品资料概要（更新）
编制日期：2025 年 05 月 09 日
送出日期：2025 年 05 月 12 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
华宝标普港股通
基金简称 基金主代码 022887
低波红利 ETF 联接
华宝标普港股通
下属基金简称 下属基金代码 022887
低波红利 ETF 联接 A
华宝基金管理有 中国建设银行股份有
基金管理人 基金托管人
限公司 限公司
上市交易所
基金合同生效日 2025 年 05 月 13 日 -
及上市时间
基金类型 基金中基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金
基金经理 杨洋 基金经理的日期
证券从业日期 2010 年 08 月 01 日
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
本基金主要通过投资于目标 ETF，紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟
投资目标
踪误差最小化。
本基金主要投资于目标 ETF 基金份额、标的指数成份股、备选成份股。为更
好地实现投资目标，本基金可少量投资于国内依法发行上市的非成份股（包
括创业板、存托凭证及其他经中国证监会允许上市的股票）、港股通标的股
票、债券（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企
业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政
府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券及其他经中国证监
会允许投资的债券）、债券回购、同业存单、股指期货、国债期货、资产支
投资范围
持证券、银行存款、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许本基金投
资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金可根据法律法规的规定参与转融通证券出借业务和融资业务。
本基金投资于目标 ETF 的资产比例不低于基金资产净值的 90%。本基金每个
交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持
有现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一
年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。股指期货、国债期货的投资比
例依照法律法规或监管机构的规定执行。
本基金的标的指数为标普港股通低波红利指数，及其未来可能发生的变更。
本基金为 ETF 联接基金，主要通过投资于目标 ETF 实现对标的指数的紧密跟
踪。本基金力争将本基金净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度
主要投资策略 的绝对值控制在 0.35%以内，年跟踪误差控制在 4%以内。
本基金可以通过申购赎回代理券商以成份股实物形式申购及赎回目标 ETF 基
金份额，也可以通过券商在二级市场上买卖目标 ETF 基金份额。
标普港股通低波红利指数收益率（经人民币汇率调整）×95％＋人民币银
业绩比较基准
行活期存款利率（税后）×5％
本基金为 ETF 联接基金，目标 ETF 为股票型指数基金，本基金的预期风险与
预期收益理论上高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金，并且具有与
标的指数以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。
风险收益特征 本基金目标 ETF 主要通过港股通机制投资于香港证券市场中具有良好流动性
的金融工具。除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般
投资风险之外，本基金及目标 ETF 还面临港股通机制下因投资环境、投资标
的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
（二）投资组合资产配置图表及区域配置图表
（三）基金每年的净值增长率及同期业绩比较基准的比较图
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购／赎回基金过程中收取：
费用类型 份 额 (S)或 金 额 (M)/持 有 期 限 (N) 收 费 方 式/费 率
M＜100 万元 1.00%
申 购 费 (前 收 费 ) 100 万元≤M＜200 万元 0.60%
N＜7 日 1.50%
赎回费
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收 费 方 式/年 费 率 或 金 额 收取方
管理费 0.50% 基金管理人和销售机 构
托管费 0.10% 基金托管人
审计费用 50,000 会计师事务所
信息披露费 110,000 规定披露报刊
《基金合同》生效后与基金相关的律师费、基金
份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、基
金的银行汇划费用、基金相关账户的开户及维护
其他费用 费用等费用，以及按照国家有关规定和《基金合 相关服务机构
同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
费用类别详见本基金《基金合同》及《招募说明
书》或其更新。
注：本基金基金财产中投资于目标 ETF 的部分不收取管理费、托管费；本基金交易证券、基金等产
生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
基金运作综合费率（年化）
持有期 暂无
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时
应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资者应及时关注基金管理人出具的适当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必
然一致，基金管理人的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保
证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者
应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策
并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。
（1）本基金为 ETF 联接基金，投资于目标 ETF 的资产比例不低于基金资产净值的 90%，
因此同目标 ETF 一样，联接基金也具有股票市场的系统性风险，无法规避市场的下跌风险。同
时，由于不高于 10%的基金资产投资于其他品种，会导致联接基金与标的指数之间的跟踪误
差。另外，作为开放式基金，不断变化的现金申购和赎回，尤其是发生大额申购和赎回时，
即使市场行情没有发生显著变化的趋势，本基金也要进行目标 ETF 或股票买卖。如果市场流动
性较差，导致本基金无法顺利买进或卖出目标 ETF 或标的指数成份股，或者必须付出较高成本
才能买进或卖出，则会产生流动性风险，从而影响 ETF 联接基金的跟踪效果和投资业绩。
（2）跟踪误差控制未达约定目标的风险：跟踪误差反映的是投资组合与跟踪基准之间
的偏离程度，是控制投资组合与基准之间相对风险的重要指标，跟踪误差的大小是衡量指数
化投资成功与否的关键。
（3）指数编制机构停止服务的风险。
（4）成份股停牌的风险：标的指数成份股可能因各种原因临时或长期停牌，发生成份
股停牌时可能面临风险，基金可能因无法及时调整投资组合而导致跟踪偏离度和跟踪误差扩
大。
（5）本基金可参与股指期货交易，可能面临杠杆风险、基差风险、股指期货展期时的
流动性风险、期货盯市结算制度带来的现金管理风险、到期日风险、对手方风险、连带风
险、未平仓合约不能继续持有风险。
（6）港股通标的股票投资风险：本基金主要通过港股通机制投资于港股通标的股
票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有
风险。包括但不限于以下风险：港股市场股价波动较大的风险、汇率风险、港股通机制下交
易日不连贯可能带来的风险、港股因额度限制交易失败风险、交收制度带来的基金流动性风
险和境外市场的其他相关风险。
（7）本基金可参与国债期货交易，可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。
（8）本基金可投资于资产支持证券，可能面临价格波动风险、流动性风险、信用风险
等风险。
（9）本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影
响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。
（10）本基金可参与融资业务。融资业务存在信用风险、投资风险和合规风险等风险。
（11）本基金可参与转融通证券出借业务。转融通证券出借业务的风险包括但不限于
流动性风险、信用风险和市场风险。
素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险。主要包括政策风险、经济周期风险、利率风
险、通货膨胀风险、上市公司经营风险、再投资风险。
作或技术风险、合规性风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金
的风险评级可能不一致的风险以及其他风险。
（二） 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保
证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基
金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发
生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞
后，如需及时、准确获得基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见华宝基金管理有限公司官方网站［www.fsfund.com］［客服电话：400-700
-5588、400-820-5050］
《华宝标普港股通低波红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金合同》、《华宝
标普港股通低波红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金托管协议》、《华宝标普港股通低
波红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金招募说明书》》
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